如何解决OTC交易中第三方账户被冻结的问题？以支付宝账户为例

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最近，币圈不太平。国内外各种事件不断发酵。前OK创始人徐明星被捕，平台无法提币。后来福布斯曝出币安规避美国监管，火币也随之被报道。首席运营官被调查。负面消息接连从三大交易所传出，虚拟货币市场也受到干扰。在我国严厉打击网络赌博、网络传销资金、屠宰猪、洗钱等新型网络经济犯罪的背景下，“币圈”“外贸圈”冻结卡的现状越来越差。公安机关在办理“冻结卡”案件时，由于各地办案人员的办案方式、对数字货币相关概念的认识、当地经济发展程度不同，是同一个“冻结卡”案例。 “但处理结果却大相径庭的现象。当然，这也与收到的赃款案件的情况有关。在这个过程中，如果支付宝等第三方账户被意外冻结，怎么办？用户应该解冻吗？

支付宝账户因OTC交易被冻结的情况

本文主要研究支付宝账户冻结问题。支付宝被冻结主要有两种情况：一是由于支付宝自身风控无法正常收款；二是支付宝账户被司法系统冻结。作为一家互联网科技公司，支付宝具有很强的风控能力。用户在交易数字货币时，有时会不小心触发一些风控。这也导致用户的支付宝账户受到风控的限制。由于风控原因不同，支付宝风控放开时间不固定。如支付宝账户因操作异常（异地登录、风险交易等）受到风控，用户联系客服并通过相关验证后，将解除风控。此处不讨论这种冻结方法。

另一个是司法冻结。如果支付宝账户被司法冻结，通常是警方在执法过程中对用户实施的强制措施。但是，冻结账户并不意味着一定要违法，主要是因为它可能涉及交易的资金是黑钱。

OTC交易导致支付宝账户冻结的解决办法

支付宝司法冻结与银行卡司法冻结本质上没有区别警方冻结支付宝后是什么状态，所以两者的解决方案是类似的。因此，我们首先要明确银行卡被冻结后的处理相关问题。

01

银行卡因涉嫌洗钱被冻结后，用户需先与银行联系，查明冻结原因，确定办案单位是否为公安、法院或其他机构，并可并委托律师出面说明情况，提供有利证据，要求及时解冻。

02

解冻后，是否追究罚款或追究刑事责任，取决于作出和解冻的执法机构。对于冻结存款，会有冻结通知，用户可以主动联系通知上显示的管理机构。

03

关于冻结价款，根据《最高人民法院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条的规定，查封、扣押、冻结财产的被执行人应足以支付该财产的价格。法律文书确定的清偿债权和执行费用以限额为限，明显超标的不得查封、扣押、冻结。

04

关于冻结期限，根据《最高人民法院关于在法院民事执行中扣押、扣押、冻结财产的规定》第二十九条，人民法院冻结银行的期限被执行人的存款和其他资金不得超过六个月。查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产和冻结其他财产权利的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。执行人申请延长期限的，人民法院应当在扣押、扣押、冻结期限届满前办理续展查封、扣押、冻结手续，续展期限不得超过前款规定期限的二分之一。

正常交易的用户被冻结（冻结账户）往往是因为错误，通常是因为被司法机关临时冻结，他们大多会很快查明事实，然后在三四天后解冻，所以如果他们是冻结且冻结期限不详，用户可以放心，不用担心联系司法机关处理。如果冻结时间较长，例如超过7天没有消息，用户应主动联系警方，配合相关调查，了解冻结原因。

防止场外交易账户冻结的措施

鉴于冻结卡的情况比较严重，最安全的方式是用户不要提现。如果您必须提款，以下是防止账户冻结的一些建议，可能会对您有所帮助：

1.涉及虚拟货币业务的卡是专用于卡的。金卡不要使用常用的生活卡、工资卡、股票卡等；

2.取款前尝试充值1元到支付宝警方冻结支付宝后是什么状态，测试支付宝账户没有被冻结后再取款；

3.取款后尽快转至当地银行的银行卡、股票账户、理财账户；

4.用户最好选择蓝盾等平台认证商户，因为电信诈骗者高价购买数字货币，使用一般未交易的新账户。

从目前来看，即使支付宝被冻结了半年，一般也会在到期时解冻，支付宝重新冻结的情况很少见。如果更新冻结，一般不会立即执行，用户可以利用时差及时转账。

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